TRAINING PENERAPAN KNOW YOUR CUSTOMER (KYC) DALAM RANGKA ANTI PENCUCIAN UANG (APU)

Training Penerapan Know Your Customer

Training Anti Pencucian Uang

Pendahuluan

Lembaga keuangan, khususnya perbankan, sangat rentan terhadap kemungkinan digunakan sebagai media pencucian uang dan pendanaan terorisme, karena pada perbankan tersedia banyak pilihan transaksi bagi pelaku pencucian uang dan pendanaan terorisme dalam upaya melancarkan tindak kejahatannya. Melalui berbagai pilihan transaksi tersebut, seperti transaksi pengiriman uang, perbankan menjadi pintu masuk harta kekayaan yang merupakan hasil tindak pidana atau merupakan pendanaan kegiatan terorisme ke dalam sistem keuangan yang selanjutnya dapat dimanfaatkan untuk kepentingan pelaku kejahatan. Misalnya untuk pelaku pencucian uang, harta kekayaan tersebut dapat ditarik kembali sebagai harta kekayaan yang seolah-olah sah dan tidak lagi dapat dilacak asal usulnya. Sedangkan untuk pelaku pendanaan terorisme, harta kekayaan tersebut dapat digunakan untuk membiayai kegiatan terorisme.

Tujuan

Yang diharapkan dari para peserta training setelah pelatihan dilaksanakan :
1. Memahami mengapa KYC dan APU penting untuk diterapkan dalam pekerjaan sehari-hari
2. Memahami dampak negatif dengan tidak diterapkan KYC dan APU dalam pekerjaan
3. Dapat menerapkan KYC dan APU dalam pekerjaan sehari-hari

Outline Materi

1. Istilah-istilah terkait
+ KYC, AML, TPPU / APU, PPT
2. Peraturan-peraturan yang berlaku di Indonesia terkait KYC dan AML
+ UU RI, PBI, SEBI
3. KYC
+ Apakah KYC?
+ Mengapa KYC?
+ Kapan KYC dapat dilakukan?
+ Apakah persyaratan KYC merupakan hal baru?
4. Jenis Due Dilligence
+ CDD & EDD
5. Tidak Pidana Pencucian Uang (TPPU / Money Laundering)
+ Money Laundering
+ Tujuan Pencucian Uang
+ Dampak
+ Kerugian Negara
+ Tindak Pidana
6. Tahap-tahap pencucian uang
+ Modus Operandi
+ Bentuk placement
+ Bentuk layering
+ Bentuk integration
+ Sarana pencucian uang
7. Beberapa modus pencucian uang
+ Smurfing,
+ Structuring,
+ U-Turn,
+
8. Transaksi Keuangan Mencurigakan (TKM / Suspicious Transaction)
+ Unsur-unsur Transaksi Keuangan Mencurigakan
+ Indikator transaksi keuangan yang mencurigakan
+ Contoh transaksi keuangan yang mencurigakan
9. Pendanaan Terorisme
10. Pentingnya KYC, APU & PPT
11. Risiko TPPU bagi bank
12. Prosedur penerimaan nasabah
13. Dokumen Nasabah dan WIC
+ Bagi Calon Nasabah perorangan
+ Bagi Calon Nasabah perusahaan
+ Bagi Walk in Client (WIC)
14. Pengelompokan Nasabah dan WIC (klasifikasi risiko)
15. HIGH RISK CUSTOMER
+ HIGH RISK PERSON
+ HIGH RISK BUSSINESS
+ HIGH RISK COUNTRIES
16. Pelaporan Kepada PPATK
+ LTKM / STR;
+ LTKT / CTR; dan
+ Laporan lainnya.
17. Anti Tipping-Off
18. Kewajiban Penyedia Jasa Keuangan (PJK)
19. Hak Penyedia Jasa Keuangan (PJK)
20. Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan (PPATK)
+ Tugas PPATK
+ Wewenang PPATK
21. Hal-hal yang harus diperhatikan bank dalam rangka APU dan PPT
+ Pengawasan aktif Direksi dan Dewan Komisaris
+ Unit Kerja Khusus (UKK)
+ Risk Based Approach
+ Sumber daya manusia dan pelatihan

Metode :

Kelas interaktif (ceramah dan studi kasus), metode penyelenggaraan dapat dilakukan melalui training online, training zoom ataupun training tatap muka